* * * كل شركة ناشئة مميزة * * *
يتم إعادة سرد قصة نجاح الشركات بشكل فعال من خلال بياناتها المالية. إنها توضح مدى جودة أداء الشركة ومكانتها الصناعية مقارنة بمنافساتها. ستساعد المحاسبة السليمة وإدارة الحسابات في مراقبة الشركات الناشئة والتأكد من أن الشركة لديها الأموال اللازمة للنجاح.
تنصح شركة نما فنتشرز بشدة بتطبيق المفاهيم والممارسات التالية من قبل شركات المحافظ لدعم الشفافية والموثوقية في بياناتها المالية:
* * * أنت مبتدأ ولكن شركتك الناشئة ليست أنت * * *
- كن على دراية بنوع الكيان التجاري الخاص بك
إن فهم الكيان التجاري الذي يمثل نموذجًا لشركتك الناشئة يحدد كيف سيتم فرض ضرائب عليك، وكيف يمكنك أن تدفع لأنفسك، ومدى الالتزامات المحتملة، وما إلى ذلك. الأنواع الخمسة الرئيسية للكيانات التجارية هي الملكية الفردية، والشراكة، والشركة (ج)، والشركة (س)، شركة ذات مسئولية محدودة.
- حافظ على فصل المسائل التجارية
حافظ على معاملاتك الشخصية والتجارية، وخاصة الشؤون المالية منفصلة تمامًا. يعد نظام حفظ السجلات المنفصل مهمًا لجميع المعاملات المتعلقة بالعمل وحده. يعد أحد المتطلبات وجود حساب مصرفي منفصل لعملك فقط.
* * * سجلاتك المالية هي قصة شركتك الناشئة * * *
- أهمية المحاسبة وإدارة الحسابات
إدارة الحسابات هو عملية تسجيل وتتبع جميع المعاملات المالية للشركة. المحاسبة، من ناحية أخرى، هي تحليل أو تفسير البيانات المالية. هذان العنصران مهمان لنجاح الشركة. تولد السجلات المالية الجيدة معلومات مالية معروضة بشكل عادل تعطي الشركة الناشئة صورة سليمة للمستثمرين والدائنين والعملاء وحتى لموظفيها.
- استعان بمصادر محاسبية للتعامل مع الاحتياجات المحاسبية
يعتبر أمر بالغ الأهمية عندما يكون مسؤول الحسابات / محاسب لديه فهم لأعمال الشركة ويقوم بإعداد الحسابات المناسبة لنظام محاسبة الشركة. حيث أن الحفاظ على السجلات المحاسبية أمر مهم أيضًا. فأنت بحاجة إلى سجلات جيدة لمراقبة تقدم عملك.
- حدد طريقة المحاسبة التي ستستخدمها
أساس الاستحقاق
يتم تسجيل الإيرادات (المبيعات) عند تقديم الخدمة أو عند تسليم المنتجات بغض النظر عن الدفع الكامل من قبل العميل. كما تسجل النفقات عند تكبدها بصرف النظر عن الدفع الكامل من جانب الكيان. تحدد المدفوعات المسبقة والخصوم المتعلقة بالمبيعات والمصروفات.
الأساس النقدي
يتم تسجيل الإيرادات (المبيعات) عندما يتم تحصيل المدفوعات من العميل ويتم الاعتراف بالمصروفات عند السداد للبائع أو المورد.
- أتمتة نظامك المحاسبي
يعد الحفاظ على نظام محاسبي أمرًا ضروريًا لضمان موثوقية البيانات المالية المقدمة حول الأداء التشغيلي للشركة. لتخطي العملية المملة المتمثلة في حفظ السجلات يدويًا، من الأفضل استخدام نظام محاسبة قائم على السحابة/عبر الإنترنت يبسط هذا العبء المالي. هناك حاجة لاستخدام هذا المورد لتوفير الوقت وارتكاب أخطاء أقل. يحتاج المؤسسون فقط إلى الاستثمار في منصة المحاسبة الصحيحة التي تخدم احتياجاتهم في إدارة حساباتهم.
* * * يعكس أداءك التشغيلي قيمتك * * *
- احتفظ بحسابات بنكية منفصلة للاستخدام التجاري
أحد أهم أجزاء الحفاظ على شفافية الأعمال التجارية هو إدارة النقد. بالنسبة للشركات الناشئة ومؤسسيها، من المهم ملاحظة أن الأموال المملوكة للشركة الناشئة ليس مملوكًا للمؤسسين. وتحافظ الحسابات المصرفية المخصصة لجميع المعاملات التجارية ليس فقط على الفصل بين المسائل الشخصية والتجارية للمؤسسين. حيث تشمل على فوائد أخرى منها تسهيل تتبع تحصيل الإيرادات، ومصروفات النفقات، وإدارة حسابات أنظف، ومسارات تدفق نقدي أوضح، وحتى صورة أفضل لرؤوس الأموال والمستثمرين وآفاق التمويل.
- استفد من المعاملات غير النقدية
لا تنطبق راحة المعاملات غير النقدية على المزايا الشخصية فحسب، بل تمتد لتشمل المزايا التجارية. بالنسبة للشركة، فإن الحصول على حساب مصرفي للشركة لاستخدام الشركة فقط أمر فعال في تتبع التدفق النقدي والمعاملات الخارجية. ومع ذلك، جعلت التكنولوجيا الأمر مريحًا للغاية مع ولادة الأموال البلاستيكية (بطاقات الخصم والائتمان) والمحافظ الإلكترونية الرقمية وبوابات الدفع.
يمكن استخدام بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية لتغطية نفقات الشركة ومدفوعاتها. ستعمل المحافظ الإلكترونية وبوابات الدفع مثل PayPal وHyperpay وPayoneer وStripe على تخفيف عبء تحصيل المدفوعات. توفر هذه سهولة تتبع الإنفاق وإنشاء سجلات المعاملات في الوقت الحقيقي.
لا يزال يتعين ملاحظة أن هذه المنصات مخصصة فقط لاستخدام المعاملات التجارية.
- اجمع الفواتير والإيصالات باستمرار، ورقمنة الوثائق
يؤدي استخدام محركات التخزين السحابي لتخزين جميع النسخ الرقمية من الفواتير والإيصالات إلى جعل الأمور أكثر كفاءة. يمكن للمستخدمين الوصول بسهولة إلى هذه المستندات. إذا لزم الأمر، يمكن العثور على العناصر بسهولة من خلال البحث عن الكلمة الرئيسية في محرك الأقراص. يقلل هذا من احتمالية الحذف لأنك قد تفقد النسخة الفعلية من المستند ولكن لا يزال لديك نسخة رقمية مخزنة بأمان في محرك الأقراص السحابية.
- أتمتة إرسال الفواتير
ويمكن تفادي ازدواجية أرقام مراقبة الفواتير، وعند إصدارها إلى العميل، تكون الفاتورة متاحة بسهولة للإشارة إليها في القيد المحاسبي للمعاملة. كما أن مطابقة الفواتير وتتبعها مع المبيعات والمجموعات أصبحت سهلة مع الفواتير الآلية. تزيد أتمتة الفواتير من الكفاءة ويمكن دمجها في نظام المحاسبة الخاص بك. الخبر السار هو أن هذه يمكن أن تكون ميزة إضافية في نظام المحاسبة الخاص بك.
- قم بمطابقة سجلاتك مع البنك الذي تتعامل معه
هذا الإجراء يجعل مؤسسي الشركة الناشئة يوازنون حساباتهم المصرفية مع المدفوعات والتحصيلات التي سجلوها. بسيطة لكنها مملة ومهمة للغاية.
يمكن أن يؤدي التوفيق بين السجل الخاص بك وكشف حسابك المصرفي إلى تقديم أرقام دقيقة لحسابك النقدي ستنعكس في ميزانيتك العمومية.
- كن متسقًا مع مهام إعداد التقارير المالية الخاصة بك
إدارة الحسابات هو روتين يجب القيام به باستمرار.
أسبوعي
ويكون نشر المعاملات أو تسجيلها أسبوعيا ملائما من حيث التكلفة ومريحا. يضمن تسجيل جميع معاملات الأسبوع في الدفاتر التجارية. ويمكن توثيق/إيداع الفواتير والفواتير وتعقب المعاملات المجهولة الهوية أو رصدها على نحو سليم دون الكثير من العمل والوقت أسبوعيا.
شهري
وينبغي إجراء التسويات المصرفية شهريا. يعد تتبع نفقاتك ودفع فواتيرك في الوقت المحدد ضروريًا كل شهر لتجنب المدفوعات المتأخرة والفوائد الإضافية. وينبغي رصد المبيعات والفواتير شهريا لتجنب المدفوعات المستحقة ومخاطر الخسارة من التحصيل المتأخر للمستحقات.
- قم بتقييم بياناتك المالية
بقدر ما تحتفظ الشركة الناشئة بسجلات المحاسبة باستمرار، يجب أن تكون إدارتها مسؤولة عن نتيجة معاملاتها. هذا هو السبب في أن تحليل البيانات المالية ضروري لمؤسسي الشركات الناشئة.
ربعي
يعد التحليل ربع السنوي للبيانات المالية أمرًا بالغ الأهمية في تقييم تقدم الشركة في تحقيق توقعات أرباحها للربع. يعطي هذا نظرة أفضل على مكانة الشركة، سواء كان بإمكانهم تحقيق هدف الربع التالي أو إجراء بعض المراجعات لتحسين استراتيجيتهم الحالية للمبيعات والتسويق. يوجه التحليل المالي ربع السنوي الشركة في عملية صنع القرار قصيرة الأجل، ويسلط الضوء على تحسنها في الأرباح أو الصفقات أو استراتيجيات الإيرادات.
سنوي
التحليل المالي السنوي ضروري لاتخاذ قرارات مالية وتجارية طويلة الأجل. حيث يركز التحليل السنوي للبيانات المالية على نمو الشركة من حيث الكفاءة في إدارة أصولها وخصومها (ديونها) ووضع استراتيجيات ذكية لعمليات الاستحواذ على رأس المال والاستثمار المعروفة أيضًا باسم «هل تحقق الشركة أداء أفضل من عملياتها السابقة؟» وتعتبر نتيجة هذا التحليل حاسمة أيضًا لاستخدام المستثمرين الحاليين والدائنين والمستثمرين المحتملين.
* * يرجى التحقق من هذه النسب المالية لمساعدتك في تقييم بياناتك المالية. 🙂 * *
- تقليل الأخطاء
- تتمثل إحدى طرق تقليل الأخطاء في أتمتة المعاملات من خلال إتاحة المنصات التي تقوم بأتمتة المعاملات للمستخدمين الوصول حيث يمكنهم مراجعة المعاملات التي تم تسجيلها وتعديلها بسهولة إذا لزم الأمر. أمر آخر هو تنفيذ عملية تسجيل المعاملات فينبغي أن تكون العملية مستمرة ومتواصلة ومرصودة في الوقت المناسب. سيكون وجود عملية بمثابة دليل حول كيفية تسجيل المعاملات بشكل صحيح. أيضاً قم بمراجعة منتظمة لسجلات بياناتك لتحديد الأخطاء والإغفالات التي لا مفر منها بحيث يمكن تصحيحها قبل أن تؤثر على الشركة بشكل سلبي.
- شارك ونشط
كمؤسس، سيكون لديك فهم أوضح لكيفية تدفق الأموال في عملياتك من وجهة نظر مالية. سيمنحك رؤية أفضل لمكانتك المالية وتضيف قيمة الثقة في اتخاذ القرارات للخطوات التالية للشركة الناشئة.
- العناصر المحاسبية
- الأصول – هذه هي الأشياء التي تمتلكها الشركة أو تتحكم فيها.
- الخصوم – هذه هي التزامات الشركة في شكل قروض أو ديون.
- حقوق الملكية – هذه هي قيمة الاستثمارات الرأسمالية التي يقوم بها أصحابها (المؤسسون والمستثمرون والمساهمون) ومجموع أرباحها.
- الإيرادات (المبيعات) – دخل الشركة أو إجمالي أرباحها لفترة زمنية محددة.
- تكلفة السلع/الخدمات المباعة – هذه هي التكاليف أو النفقات المتصلة مباشرة بالمنتج/الخدمة التي تقدمها الشركة.
- النفقات – هذه هي التكاليف أو النفقات التي تنفق بصورة غير مباشرة خلال فترة زمنية محددة (مثل المصروفات الإدارية ومصروفات البيع والفوائد/الرسوم المصرفية).
- الربح (الربح) – هذا هو الفرق الإيجابي بين الإيرادات (المبيعات) والنفقات.
- الخسائر – هذا هو الفرق السلبي بين الإيرادات (المبيعات) والنفقات.
- البيانات المالية
هناك ثلاث بيانات مالية مهمة يجب أن تكون لدى الشركة الناشئة وأن يفهم المؤسسون ما يلي:
- الميزانية العمومية
تنقل معلومات مالية تفسر نمو الأعمال واستقرارها اعتبارًا من الفترة المشمولة بالتقرير الحالي. تقدم كل ما تمتلكه الشركة (الأصول)، والالتزامات (الخصوم)، وقيمة الاستثمارات التي جمعها المؤسسون ومستثمروها (حقوق الملكية) معًا.
- بيان التدفق النقدي
- يعرض مبلغ الأموال التي خرجت (تدفق) ودخلت (تدفق) للشركة. لاحظ أن بيان التدفق النقدي يعكس فقط المعاملات التي تنطوي على أموال/نقود فعلية.
- بيان الدخل (الربح/الخسارة)
إنه يعرض مدى ربحية العمل خلال الفترة المبلغ عنها. يحدد أرباح الشركة مقابل نفقاتها وخسائرها.
